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九游体育娱乐网也不错通过境外企业在境外银行开立的账户办理-九游体育(中国)官方网站登录入口 IOS/安卓通用版/手机app下载

发布日期：2025-01-10 07:23 点击次数：88

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本期内容目次（部分文献战术搜检文末干系连结）

四、跨境东谈主民币

(一)便利化战术

1.战术解读

2.战术要点及业务办理要求

(二)境内银行境外贷款战术

1.战术解读

2.战术要点及业务办理要求

(三)跨境双向东谈主民币资金池战术

(四) FT账户战术

(五)支撑新式离岸国际贸易发展干系战术

1.战术解读

2.战术要点及业务办理要求

(六)支撑外贸新业态跨境东谈主民币结算干系战术

四、跨境东谈主民币

(一) 便利化战术

1.战术解读。为贯彻落实党中央、国务院对于塌实作念好“六稳”职责、全面落实“六保”任务的决议部署，推动造成以国内大轮回为主体、国内国际双轮回相互促进的新发展样子，中国东谈主民银行等六部委麇集发布《中国东谈主民银行国度发展和修订委员会商务部国务院国有财富监督经管委员会中国银行保障监督经管委员会国度外汇经管局对于进一步优化跨境东谈主民币战术支撑稳外贸稳外资的见知》(银发〔2020〕330 号，本节简称 330 号文)，自 2021 年 2 月 4日起实施。

330 号文共包括五个部分，共十五条，涵盖围绕实体经济需求推动更高水平贸易投资东谈主民币结算便利化、进一步简化跨境东谈主民币结算进程、优化跨境东谈主民币投融资经管、便利个东谈主经常项下东谈主民币跨境收付、便利境外机构东谈主民币银行结算账户使用等五个方面内容。

2.战术要点及业务办理要求

问：在世界鸿沟内开展更高水平贸易投资便利化试点的具体内容是什么?

答：境内银行可在“展业三原则”的基础上，凭优质企业提交的《跨境东谈主民币结算收/付款阐扬》或收付款教唆，径直为优质企业办理货品贸易、办事贸易跨境东谈主民币结算，以及成本技俩东谈主民币收入(包括外商径直投资成本金、跨境融资及境外上市召募资金召回等)在境内的照章合规使用。

问：支撑贸易新业态跨境东谈主民币结算的章程是若何的?

答：境内银行在欣喜往来信息汇集、确凿性审核的要求下，可按干系章程凭往来电子信息为跨境电子商务等贸易新业态阛阓主体提供经常项下跨境东谈主民币收付办事。支撑境内银行与正当转接计帐机构、非银行支付机构在照章合规的前提下和解为跨境电子商务、阛阓采购贸易面容、外贸轮廓办事等贸易新业态干系阛阓主体提供跨境东谈主民币收付办事。

问：笔据商事修订轨制，业务办理及审核上的要求上有哪些实时颐养？

答：企业办理外商径直投资跨境东谈主民币结算干系业务时，无需提供商务足下部门出具的批准或备案文献。银行可凭企业营业牌照、阛阓监督经管等部门系统显露的商当事者体登记及备案信息等，手脚业务审核、账户开立、企业信息登记依据。企业办理来料加工贸易项下跨境东谈主民币业务时，无需向境内结算银行提交所在地商务足下部门出具的加工贸易业务批准证。如后续有新的战术变化，应实时对所涉业务贵寓审核要求、审核进程等里面业务轨制进行颐养，按新的里面业务轨制进行展业。

问：进一步简化跨境东谈主民币结算进程主要体当今哪些方面?

答：( 1 ) 优化跨境东谈主民币业务重心监管名单造成机制；

(2) 支撑单证电子化审核；

(3) 优化跨国企业集团经常项下跨境东谈主民币蚁集收付安排；

(4)在世界鸿沟内开展对外承包工程类优质企业跨境东谈主民币结算业务便利化试点。

问：放宽了成本技俩东谈主民币收入的哪些使用收尾?

答：放宽对部分红本技俩东谈主民币收入使用收尾。境内机组成本技俩东谈主民币收入(包括外商径直投资成本金、跨境融资及境外上市召募资金召回) 在合适下列章程的情形下，在国度相关部门批准的筹办鸿沟内使用：

(1 )不得径直或迤逦用于企业筹办鸿沟之外或国度法律律例摧折的支拨；

(2) 除另有明确章程外，不得径直或迤逦用于证券投资；

(3)除筹办鸿沟中有明确许可的情形外，不得用于向非关联企业披发贷款；

(4)不得用于拓荒、购买非私用房地产(房地产企业除外)。

问：外商投资企业开展境内再投资业务有哪些优化?

答：( 1 )非投资性外商投资企业在合适现行章程且境内所投资技俩确凿、合规的前提下，不错照章以东谈主民币成本金进行境内再投资；

(2)外商投资企业使用成本技俩东谈主民币收入开展境内再投资，被投资企业无需开立东谈主民币成本金专用进款账户，资金使用须盲从 330 号文第八项的章程。

问：对外商投资业务的专户经管要求有哪些章程?

答：( 1 )取消对外商径直投资业务干系专户经管要求。境外投资者将境内东谈主民币利润所得用于境内再投资，可将东谈主民币资金从利润分派企业的账户径直划转至被投资企业或股权转让方的账户，无需开立东谈主民币再投资专用进款账户；

(2)被投资企业无需开立东谈主民币成本金专用进款账户，资金使用须盲从330 号文第八项的章程；

(3 )境外投资者以东谈主民币并购境内企业栽植外商投资企业或以东谈主民币向境表里商投资企业的中方股东支付股权转让对价款的，干系各中方股东无需开立东谈主民币并购专用进款账户或东谈主民币股权转让专用进款账户。

问：境外东谈主民币借钱业务经管哪些内容进行了优化？

答：( 1 )境内企业可笔据本质需要就一笔境外东谈主民币借钱开立多个东谈主民币专用进款账户，也可就多笔境外东谈主民币借钱使用归并个东谈主民币专用进款账户办理资金收付；

(2)境外借钱东谈主民币专用进款账户原则上应当在借钱企业注册地的银行开立，对确有本质需要的，借钱企业可在他乡开立东谈主民币专用进款账户；

(3 )借钱结算行除外的银行在确保确凿性的前提下，可为企业办理境外东谈主民币借钱还本付息。企业和金融机构境外东谈主民币借钱支款币种和偿还币种须保合手一致，签约币种笔据本质需要可与支款币种和偿还币种不一致。

问：境内企业东谈主民币境外放款业务有哪些简化?

答：境内企业东谈主民币境外放款提前还款额不再计入企业境外放款余额，币种挪动因子颐养为0.5。颐养后的企业境外放款余额计较公式为：企业境外放款余额＝∑本外币境外放款余额＋∑ 外币境外放款余额× 币种挪动因子。

企业将东谈主民币境外放款转为股权投资的，银行须在审核境外径直投资足下部门的核准或备案文献等干系材料后，在东谈主民币跨境收付信息经管系统(RCPMIS) 进行相应信息变更及登记。

问：个东谈垄断理经常技俩下东谈主民币跨境收付业务可享受哪些便利?

答：支撑境内银行在“展业三原则”的基础上，为个东谈垄断理经常技俩下跨境东谈主民币结算业务，进一步便利个东谈主薪酬等正当合规收入的跨境收付业务。

问：个东谈主东谈主民币银行结算账户经受港澳同名汇款有什么便利？

答：境内银行可为香港、澳门住户开立个东谈主东谈主民币银行结算账户，用于经受香港、澳门住户每东谈主逐日8 万元额度内的同名账户汇入资金，境内银行应确保汇入及汇出资金使用合适现行章程，其中汇入资金仅可用于境内奢靡性支拨，不得购买有价证券、金融繁衍品、财富经管居品等金融居品。

问：境外机构东谈主民币银行结算账户的使用有哪些变化?

答：扩大境外机构东谈主民币银行结算账户的收入鸿沟，可经受从境外同名账户汇入的东谈主民币资金。除另有章程外，从境外汇入的东谈主民币资金不得购汇。

(二) 境内银行境外贷款战术

1.战术解读。为更好办事构建新发展样子，进一步支撑和表率境内银行开展境外贷款业务，近日，中国东谈主民银行会同国度外汇经管局麇集发布《中国东谈主民银行国度外汇经管局对于银行业金融机构境外贷款业务相关事宜的见知》(银发〔2022〕27 号，本节简称 27 号文)。

27 号文主要内容包括：一是建设本外币一体化的银行境外贷款战术框架，将银行境外东谈主民币和外汇贷款业务纳入结伴经管，拓展银行境外东谈主民币贷款业务鸿沟，便利礼聘东谈主民币开展境外贷款业务。二是将银行境外贷款干系的跨境资金流动纳入宏不雅审慎经管战术框架。三是明确银行境外贷款业务办理和干系跨境资金使用要求，切实作念好风险翔实。

27 号文自2022 年3 月1日起实施。中国东谈主民银行、国度外汇经管局将稳步股东27 号文的落地实施，为境内银行提高国际化筹办水平营造考究的战术环境，切实推崇跨境业务服求实体经济、促进贸易投资便利化的积极作用。

2.战术要点及业务办理要求

问：27号文实施的战术意旨是什么？

答：中国东谈主民银行、国度外汇经管局将稳步股东27 号文的落地实施，为境内银行提高国际化筹办水平营造考究的战术环境，切实推崇跨境业务服求实体经济、促进贸易投资便利化的积极作用。

问：境外贷款业务的界说是什么？

答：境外贷款业务是指具备国际结算业务材干的境内银行在经批准的筹办鸿沟内径直向境外企业披发本外币贷款，或通过向境外银行融出资金等面容迤逦向境外企业披发一年期以上(不含一年期) 本外币贷款的步履。

问：境外企业的界说是什么？

答：境外企业是指在中华东谈主民共和国境外(含香港、澳门和台湾地区)正当注册成立的非金融企业。

问：27号文中办理境外贷款的境内银行应受命什么原则？

答：境内银行应按照审慎筹办原则，轮廓议论财富欠债情况和币种结构等各方面成分，统筹境内、境外业务发展，在境外贷款余额上限内按章程自主开展境外贷款业务，饱读舞对有本质需求的境外企业优先礼聘东谈主民币贷款。

问：如何计较境内银行境外贷款余额？

答：境内银行境外贷款余额(指已提用未偿余额)不得卓越

上限，即：境外贷款余额≤境外贷款余额上限。

境外贷款余额上限=境内银行一级成本净额(番邦银行境内分行按营运资金计) ×境外贷款杠杆率×宏不雅审慎颐养参数。

境外贷款余额=本外币境外贷款余额+外币境外贷款余额× 汇率风险折算因子。

境外贷款余额及上限的计较均以东谈主民币为单元，外币境外贷款余额以支款日的汇率水平折算。境内银行应作念好境外贷款业务打算和经管，确保任一时点贷款余额不卓越上限。

问：境内银行开展境外贷款业务是否不错径直手理？是否需要进行业务备案？

答：境内银行开展境外贷款业务的，应充分了解国际化筹办王法和风险经管，建设完善的业务操作规程和内限定度，报中国东谈主民银行、国度外汇经管局或其分支机构备案后实施。提交的备案材料包括但不限于贷款进程经管、专科东谈主员配备、风险限定轨制等；与境外银行和解开展境外贷款业务的，还应建设信贷包袱、经管和风险摊派机制。

问：境内银行境外贷款通过什么渠谈披发？

答：境内银行可按现行轨制章程为境外企业开立银行结算账户办理境外贷款业务，也不错通过境外企业在境外银行开立的账户办理。

问：境内银行境外贷款不得用于哪些方面？

答：境内银行披发的境外贷款，原则上应用于境外企业筹办鸿沟内的干系支拨，不得用于证券投资和偿还内保外贷项下境外债务，不得用于捏造贸易布景往来或其他体式的投契套利性往来，不得通过向境内融出资金、股权投资等面容将资金召回境内使用。

问：境外贷款业务波及跨境担保的如何操作？

答：境外贷款业务波及跨境担保的，应笔据相关章程，差异境内、境外债权东谈主(受益东谈主)分别报送跨境担保干系信息，境内银行因担保践约产生的对外债权应纳入其境外贷款余额经管。

问：对于境内银行境外贷款还款币种和贷款币种的章程是什么？

答：境内银行境外贷款还款币种原则上应与贷款币种保合手一致。如境外企业确无东谈主民币收入偿还境内银行境外东谈主民币贷款，境内代理行或境外东谈主民币计帐行与过问行可为境外企业偿还境内银行境外东谈主民币贷款所产生的跨境东谈主民币结算需求办理东谈主民币购售业务。境内银行可为境外企业偿还本银行境外东谈主民币贷款所产生的跨境东谈主民币结算需求提供外汇风险对冲和外汇结汇办事。

问：部分荒芜类型的境外贷款是否需要纳入余额经管鸿沟？

答：( 1 )开发性战术性银行境外贷款以及摆脱贸易历练区银行境外贷款等结伴按27 号文模式经管，境内银行已披发境外贷款余额纳入27 号文章程的境外贷款余额经管；

(2) 境内银行向境外主权类机构披发贷款业务参照 27 号文章程履行，纳入境外贷款余额经管；

(3 )境内银行通过摆脱贸易账户分账核算单元向境外企业披发的贷款，按摆脱贸易账户干系章程办理(使用境内银行总行下拨东谈主民币资金披发的境外企业贷款须纳入境外贷款余额经管)；

(4)境内银行通过离岸账户披发的境外贷款，按离岸银行业务干系章程办理，不纳入境外贷款余额经管。

问：27号文中境外贷款的结伴经管和属地经管适用情况分别是什么？

答：中国东谈主民银行、国度外汇经管局对27 家银行境外贷款业求实行结伴经管，中国东谈主民银行副省级城市中心支行以上分支机构、国度外汇经管局各分支局按照属地经管原则对27 家银行除外的银行境外贷款业务进行经管。开展境外贷款业务的银行应于每年6月30 日之前向中国东谈主民银行、国度外汇经管局或其分支机构阐发最近一期经审计的成本数据、上年度境外贷款业务开展情况和今年度筹划。

(三) 跨境双向东谈主民币资金池战术

为进一步便利跨国企业集团开展跨境双向东谈主民币资金池业务，现对跨境双向东谈主民币资金池战术要点进行梳理，更好地支撑跨国企业集团境表里成员企业之间开展跨境东谈主民币资金余缺调剂和归集业务。

问：跨境双向东谈主民币资金池有几种，战术依据分别是什么？

答：跨境双向东谈主民币资金池有两种。

1.世界版跨境双向东谈主民币资金池(以下简称世界版资金池)，战术依据为《中国东谈主民银行对于进一步便利跨国企业集团开展跨境双向东谈主民币资金池业务的见知》(银发〔2015〕279 号 )；

2.自贸版跨境双向东谈主民币资金池(以下简称自贸版资金池)，战术依据为《对于支撑中国(天津) 摆脱贸易历练区扩大东谈主民币跨境使用的见知》(津银发〔2016〕92 号)。

问：搭建世界版资金池，需要欣喜的要求是什么？

答：跨国企业集团搭建世界版资金池，其过问资金归集的境表里成员企业需欣喜以下要求：

1.境内成员企业上年度营业收入所有金额不低于10 亿元东谈主民币；

2.境外成员企业上年度营业收入所有金额不低于2 亿元东谈主民币；

3.筹办时间在 1 年以上。

问：搭建世界版资金池，对于垄断企业有无具体章程？

答：搭建世界版资金池，跨国企业集团不错指定境内成员企业或财务公司手脚开展跨境双向东谈主民币资金池业务的垄断企业。跨国企业集团母公司在境外的，也不错指定境外成员企业手脚开展跨境双向东谈主民币资金池业务的垄断企业，即境外垄断企业。

问：如何对世界版资金池进行经管？

答：对跨国企业集团跨境双向东谈主民币资金池业求实行上限经管。跨境东谈主民币资金净流入额上限=资金池应计统统者权益×宏不雅审慎战术系数。现时，世界版资金池宏不雅审慎战术系数值为0.5。

问：搭建自贸版资金池，需要欣喜的要求是什么？

答：自贸历练区跨国企业集团搭建自贸版资金池，其过问资金归集的境表里成员企业需欣喜以下要求：

1.境内成员企业上年度营业收入所有金额不低于5 亿元东谈主民币；

2.境外成员企业上年度营业收入所有金额不低于1 亿元东谈主民币；

3.筹办时间在 1 年以上。

问：搭建自贸版资金池，对于垄断企业有无具体章程？

答：搭建自贸版资金池，跨国企业集团可取舍在自贸历练区内注册成立并本质筹办或投资的成员企业(包括财务公司) 手脚垄断企业。

问：如何对自贸版资金池进行经管？

答：自贸历练区跨国企业集团跨境双向东谈主民币资金池业求实行双进取限经管。跨境东谈主民币资金净流出(入)额上限=资金池应计统统者权益× 宏不雅审慎战术系数。现时，自贸版资金池宏不雅审慎战术系数暂定为1。

(四) FT账户战术

问：天津市面前有哪几家银行不错办理 FT账户业务？

答：两家，分别为招商银行天津分行和中国银行天津市分行。

问：FT账户的界说是什么？

答：FT账户是金融机构笔据客户需要在摆脱贸易历练差异账核算单元开立的王法结伴的本外币账户。FT账户选定主子账户模式，东谈主民币为主账户，外币为子账户，账户王法结伴且不得办理现款业务。

问：FT账户类型有哪些？

答：一共有5 类。其中机构摆脱贸易账户有3 类，分别是FTE账户(区内机构摆脱贸易账户)、FTN账户(境外机构摆脱贸易账户)和 FTU账户(同行机构摆脱贸易账户)。个东谈主摆脱贸易账户有2 类，分别是FTI账户(区内个东谈主摆脱贸易账户) 和 FTF账户(境外个东谈主摆脱贸易账户)。

问：FT账户经管原则是什么？

答：一线“宏不雅审慎”：金融机构可凭收付款教唆办理各类机构摆脱贸易账户与境外账户、境内区外的非住户账户，以及摆脱贸易账户之间的资金划转。

二线“有限浸透”：机构摆脱贸易账户与境内(含区内)机构非摆脱贸易账户之间产生的资金划转(含同名账户) 应以东谈主民币进行，并视同跨境业务经管，金融机构应按“展业三原则”要求进行相应的确凿性审核。

问：FT账户上风有哪些？

答：1.“少跑腿”——轮廓账户办事：FT账户实行本外币合照旧管，不彊制经常成本账户分别栽植，企业无谓开立多个账户，省俭经管成本、提高恶果。现可开办的币种有好意思元、欧元、英镑、港币、瑞郎、新加坡元、丹麦克朗、日元、加元、澳元；

2.“降成本”——使用离岸价钱：FT账户可使用在岸、离岸两个阛阓的资源，企业不错比较FT账户与境内结算账户的融资成本及便利性，择优取舍更妥贴企业本人需求的融资模式；同期FT账户结售汇可适用东谈主民币离岸汇率(CNH)，客户可取舍在 FT账户进行结售汇，裁减财务成本；

3.“助高效”——便利结算办事：FT私有的账户体系、便利化的监管战术，助力企业的资金结算愈加节略，高效；

4.“引进来”——办事境外企业：FT账户办事对象无为，延迟办事企业境外主体，治理时差、言语问题，拓宽境外主体融资渠谈，晋升办事质效；

5.“降门槛”——全功能型跨境东谈主民币资金池：FT项下全功能型跨境东谈主民币资金池与以往资金池比拟准入要求裁减，不要求成员单元之间股权比例，也未对境表里成员营业收入设限。企业可摆脱取舍币种进行归集，池内资金可摆脱汇兑，匡助企业裁减风险，裁减成本，提高经管恶果。

问：全功能型跨境东谈主民币资金池如何建？

答：只需开展全功能型跨境东谈主民币资金池的跨国企业集团包含3 家或以上的境表里分娩及筹办型成员企业，境表里成员企业成立满1 年，境内或境外企业在董事会授权下担任垄断企业，取舍1家结算银行开立FTE账户或者FTN账户手脚垄断账户，即可搭建资金池，开展集团内资金蚁集经管。

问：全功能型跨境东谈主民币资金池的开始是什么？

答：参与全功能型资金池跨境资金归集的应为企业产生自分娩筹办行为和实业投资行为的现款流，外部融财富生的现款流不得参与归集。

问：全功能型跨境东谈主民币资金池如何用？

答：全功能型跨境东谈主民币资金池在资金用途上灵通了境内阛阓投资、资金池的白昼透支、隔夜透支及搭理等功能，可欣喜跨国企业集团以保值升值为筹划的财务经管需求，支撑跨国企业集团将全球东谈主民币放在境内经管。资金严禁用于非私用房地产和股票阛阓投资。

问：全功能型跨境东谈主民币资金池如何管？

答：1.“一线”划转不限币种、不限金额：全功能型跨境东谈主民币资金池支撑境外成员企业与区内的垄断企业之间或境外垄断企业与区内成员企业之间以本外币进行资金归集，无额度收尾；

2.“二线”以东谈主民币归集，东谈主民币“二线”归集受命跨境融资宏不雅审慎经管框架下的双进取限经管模式，跨境东谈主民币资金净流出(入) 额上限=境内企业应计统统者权益×宏不雅审慎战术系数，现时宏不雅审慎系数为1；

3.1 年自均衡要求，资金池的“初心”是短期资金调剂，一年以上的资金汇划按照现行章程办理外债登记和境外放款登记；

4.资金池垄断账户要进行专户经管；

5.跨国企业集团有下列情形的，不予入池。( 1 ) 被列为出口重心监管企业名单内的企业；(2) 货品贸易外汇分类等第为 B、C类的企业；(3)金融机构(财务公司手脚垄断企业的除外)；(4)所在政府融资平台；( 5 ) 房地产企业；(6) 类金融机构(融资担保公司、小额贷款公司、押店、融资租出公司、买卖保理公司、所在财富经管公司)。

6.参池成员企业与其他跨境资金池不重合。

(五) 支撑新式离岸国际贸易发展干系战术

1.战术解读。为进一步晋升贸易摆脱化便利化水平，促进贸易新业态新模式健康合手续改进发展，中国东谈主民银行会同外汇局麇集发布《中国东谈主民银行国度外汇经管局对于支撑新式离岸国际贸易发展相关问题的见知》(银发〔2021〕329 号，本节简称 329 号文)。

329 号文主要内容包括：一是支撑基于实体经济改进发展需要的新式离岸国际贸易业务，对干系跨境资金结算杀青本外币一体化经管。二是饱读舞银行完善里面经管，实施客户分类，优化自主审核，晋升办事水平，为确凿、合规的新式离岸国际贸易提供跨境资金结算便利。三是强化风险监测经管，翔实跨境资金流动风险。

329 号文自2022 年1 月24 日起实施。中国东谈主民银行、外汇局将赓续按照《国务院办公厅对于加速发展外贸新业态新模式的见解》的要求，稳步股东329 号文的落地实施，推动营造稳妥新式离岸国际贸易发展的营商环境，更好办事贸易高质料发展。

2.战术要点及业务办理要求

问：本外币一体化协同监管体当今哪些方面？

答：中国东谈主民银行分支机构与外汇局分支机构应加强与其他部门信息分享，按照“饱读舞改进、包容审慎”的原则，密切追踪新式离岸国际贸易的改进发展，主动恢复阛阓诉求，引导银行合手续晋升贸易投资便利化水平。

问：329号文中新式离岸国际贸易的界说是什么？

答：新式离岸国际贸易是指我国住户与非住户之间发生的，往来所涉货品不出入我国一线关境或不纳入我国海关统计的贸易，包括但不限于离岸转手买卖、全球采购、交付境外加工、承包工程境外购买货品等。

问：战术重心支撑哪些范畴？

答：重心支撑基于实体经济改进发展和制造业转型升级、晋升产业链供应链齐全性和当代化水平而开展的新式离岸国际贸易。

问：银行办理新式离岸国际贸易跨境资金结算业务的要求是什么？

答：银行办理新式离岸国际贸易跨境资金结算业务时，应按照“本质重于体式”的要求，笔据“了解客户”“了解业务”“遵法审查”的展业原则，按照下列章程自主决定审核往来单证的种类：

( 1 ) 往来确凿、正当且具有买卖合感性和逻辑性。

(2)经及格审查未发现有在涉嫌诓骗造作或构造新式离岸国际贸易进行投契套利、违法鬈曲资金或骗取银行融资等止境情况。

问：新式离岸国际贸易业务的汇报王法是什么？

答：银行应笔据《国际收支统计汇报宗旨》《东谈主民币跨境收付信息经管系统经管宗旨》(银发〔2017〕126 号文印发)、《中国东谈主民银行办公厅对于优化东谈主民币跨境收付信息经管系统信息报送进程的见知》(银办发〔2013〕188 号) 等干系章程，实时、齐全、准确地进行国际收支统计汇报和东谈主民币跨境收付信息经管系统(RCPMIS)数据报送。对于国际收支统计汇报和东谈主民币跨境收付信息经管系统数据报送在办事贸易项下的新式离岸国际贸易，应在往来附言中注明“新式离岸”。

银行应留存干系往来单证、客户遵法探访、过后监测经管等贵寓5 年备查。企业应留存干系往来单证5 年备查。

归并笔离岸转手买卖业务原则上应在归并家银行，礼聘归并币种(外币或东谈主民币)办理收支结算。对无法按此章程办理的离岸转手买卖业务，银行在证据其确凿、正当后可径直手理，并在涉外收支汇报及东谈主民币跨境收付信息经管系统数据报送往来附言中注明“荒芜离岸转手”，自业务办理之日起5 个职责日内向所在地外汇局分支机构阐发。

问：银行应该如何作念好风险翔实？

答：银行应从起源作念好风险翔实，加强贸易布景审核。在业务办理、监测经管以及里面监督过程中，发现企业涉嫌造作或者构造往来、骗取融资等止境步履的，应实时向所在地东谈主民银行分支机构和外汇局分支机构阐发，并按照银行内限定度要求，颐养企业的客户风险等第，严格审核企业后续跨境资金结算业务。货品贸易外汇经管分类等第为B、C类的企业新式离岸国际贸易跨境资金结算业务按外汇局相关章程办理。

问：可否进行经常技俩蚁集收付和轧差净额结算？

答：内限定度完备、具有离岸转手买卖业求本质需求的跨国公司可按照《国度外汇经管局对于印发〈跨国公司跨境资金蚁集运营经管章程〉的见知》(汇发〔2019〕7 号) 章程的要求和步履请求开展含离岸转手买卖业务的经常技俩资金蚁集收付和轧差净额结算业务。

(六) 支撑外贸新业态跨境东谈主民币结算干系战术

2022 年6 月16 日，中国东谈主民银行印发《中国东谈主民银行对于支撑外贸新业态跨境东谈主民币结算的见知》(银发〔2022〕139 号，本节简称 139 号文)，进一步推崇跨境东谈主民币结算业务服求实体经济、促进贸易投资便利化的作用，支撑外贸新业态发展。

问：按照 139 号文要求，境内银行可与哪些机构和解，为市场往来主体及个东谈主提供经常项下跨境东谈主民币结算办事？

答：在“了解你的客户”“了解你的业务”和“遵法审查”三原则的基础上，境内银行可与照章得到互联网支付业务许可的非银行支付机构(以下简称支付机构)、具有正本日禀的计帐机构和解，为阛阓往来主体及个东谈主提供经常项下跨境东谈主民币结算办事。

问：阛阓往来主体是指什么？

答：阛阓往来主体是指跨境电子商务、阛阓采购贸易、国外仓和外贸轮廓办事企业等外贸新业态筹办者、购买商品或办事的奢靡者。

问：与支付机构和解的境内银行应该具备哪些要求？

答：与支付机构和解的境内银行应具备3 年以上开展跨境东谈主民币结算业务的训戒，欣喜备付金银行干系要求，具备审核支付机构跨境东谈主民币结算业务确凿性、正当性的材干，具备稳妥支付机构跨境东谈主民币结算业务特质的反洗钱、反恐怖融资、反逃税系统处理材干。

问：参与提供 139 号文章程的跨境东谈主民币结算办事的支付机构应欣喜什么要求？

答：参与提供139 号文章程的跨境东谈主民币结算办事的支付机构应欣喜以下要求：

1.在境内注册并照章得到互联网支付业务许可；

2.具有使用东谈主民币进行跨境结算的确凿跨境业务需求；

3.具备健全的跨境业务干系里面限定轨制和专职东谈主员，不祥按139 号文要求及干系章程作念好商户信息汇集和准入经管，往来信息汇集，跨境业务确凿性、正当性审核等；

4.具备跨境东谈主民币结算办事干系反洗钱、反恐怖融资、反逃税等具体轨制和措施；具备高效的跨境东谈主民币结算办事干系反洗钱、反恐怖融资、反逃税系统处理和对接材干；

5.盲从国度相关法律律例，合规筹办，风险限定材干较强，近两年未发生严重违法情况。

问：境内银行在为支付机构办理跨境东谈主民币结算业务的备案进程是若何的？

答：境内银行在为支付机构办理跨境东谈主民币结算业务时，应按139 号文第三条章程评估支付机构展业材干，与支付机构签署跨境东谈主民币结算业务公约，明确两边权柄和义务，并于10 个职责日内向所在地中国东谈主民银行副省级城市中心支行以上分支机构(以下简称中国东谈主民银行分支机构)备案。境内银行应每年对已备案支付机构展业材干进行评估并依期报送所在地中国东谈主民银行分支机构。跨境东谈主民币结算业务公约发生变更的，境内银行应于10 个职责日内向所在地中国东谈主民银行分支机构备案。对于经评估不欣喜139 号文第三条干系要求的支付机构或跨境东谈主民币结算业务公约辨别的，境内银行应于10 个职责日内向所在地中国东谈主民银行分支机构阐发并办理撤销备案。

问：境内银行与支付机构和解开展本见知章程的跨境东谈主民币结算业务，有哪些展业要求？

答：开展139 号文章程的跨境东谈主民币结算业务应具有确凿、正当的往来基础，且合适国度相关法律律例矩程。境内银行与支付机构和解开展139 号文章程的跨境东谈主民币结算业务的，两边应协商建设业务确凿性审核机制，共同作念好业务布景确凿性、正当性审核，不得以任何体式为坐法往来提供跨境东谈主民币结算办事。

1.境内银行、支付机构应加强阛阓往来主体经管，照章汇集阛阓往来主体基本信息，并依期核验更新，建设阛阓往来主体负面清单；

2.境内银行、支付机构应笔据阛阓往来主体类别、往来特征等，合理细则各类跨境东谈主民币结算业务的单笔往来名额；

3.境内银行、支付机构应建设健全跨境东谈主民币结算业务事中审核和过后抽查轨制，加强对大额往来、可疑往来、高频往来等止境往来的监测，干系信息至少留存5 年备查；

4.支付机构应制定往来信息汇集及考证轨制，对于违法风险较高的往来，支付机构应要求阛阓往来主体提供干系单证材料；不行证据往来确凿正当的，应拒却办理干系跨境东谈主民币结算业务；

5. 与支付机构和解的境内银行发现止境情况的，应实时选定相应措施，包括但不限于要求支付机构及往来干系方就可疑往来提供确凿正当的单证材料；证据发生止境情况的，境内银行应于5 个职责日内向所在地中国东谈主民银行分支机构阐发。境内银行对支付机构违法业务照章承担连带包袱。

境内银行径直为阛阓往来主体提供139 号文章程的跨境东谈主民币结算办事的，参照139 号文办理。

问：境内银行和支付机构提供跨境东谈主民币结算办事时，应照章履行哪些业务？

答：境内银行和支付机构提供跨境东谈主民币结算办事时，应照章履行反洗钱、反恐怖融资、反逃税义务，盲从打击跨境赌博、电信汇集诈欺及坐法从事支付机构业务等干系章程。

问：对境内银行信息报送有哪些要求？

答：境内银行应按照东谈主民币跨境收付信息经管系统(RCPMIS)信息报送干系要求，实时、准确、齐全地报送跨境收付数据，轧差净额结算应复原为收款和付款信息报送。境内银行、支付机构应妥善保存蚁集收付或轧差净额结算前境内本质收付款机构或个东谈主的逐笔原始收付款数据备查。